广发银行广州分行上骗局垫付款1500万元 资金被转移海外后不知所踪

  和讯银行音讯 日前,自裁判文书网得悉 ,广东一名男人 用虚假交易 骗取广发银行广州分行1492.66万元获刑。

  判决书显示,孔某,男,系兴某公司和中某公司的实践 负责人。2013年6月至2014年1月,孔某使用 广发银行广州分行为兴某公司提供最高5000万元的授信额度,虚拟 进口交易 ,在没有实践 交易 进口的状况 下以提单项下的货品 作为质押,以兴某公司需向中某公司进口电解铜为由,使用虚假的购销合平等 向广发银行江南西支行请求 开立不可撤销跟单信用证。

  经和讯银行了解,不可撤销信用证是指开证行一经开出、在有用 期内未饱尝 益人或议付行等有关当事人同意,不得随意修正 或撤销的信用证;只需 获益 人按该证规则 提供有关单据,开证行或其指定的银行保证付清货款。

  在骗取信用证后,孔某通过中某公司提交虚假的海运提单等单据给广发银行广州分行,经广发银行广州分行承兑并垫付信用证款项至中某公司指定账户,该款项实践 被孔某使用。2013年6月至12月,孔某通过上述方式,在广发银行江南西支行请求 循环开出9笔信用证。

  2014年1月继续请求 开出金额为342万美元的第10笔信用证。该笔信用证经广发银行广州银行承兑并垫付款项至中某公司的账户,并通过该公司离岸账户转移到富某国际公司在香港渣打银行的账户。致使信用证款项242.45万美元(折合人民币1492.66万元)逾期无法偿还 。孔某在2014年支付50万元欠款后,再不主动偿还 款项,并且 将兴某公司的账目悉数 毁掉 ,以逃避返还资金。

  判决书显示,广发银行的员工在终究 一票信用证到期未偿还后,曾和孔明道一同去到库房 查看货品 ,但是 却没有看到。之后孔明道被抓捕,抓捕后拒不告知 款项去向。

  广州市中级人民法院认为,孔某行为现已 构成信用证诈骗罪,判处有期徒刑13年,并处分 金40万元。孔某不服判决后上诉,2019年3月1日,广东省高级人民法院驳回上诉,维持原判。